BIS Innovation Hub: avanços rumo a um futuro financeiro sustentável e tecnologicamente inovador

Ao longo de 2023, o Centro de Inovação do BIS, Banco de Compensações Internacionais, aumentou o seu foco na melhoria dos sistemas de pagamentos e na experimentação de moedas digitais do banco central (CBDC); na definição do futuro da regulação e supervisão financeiras; e na ecologização e segurança do setor financeiro. O programa de trabalho deste ano também inclui o Projeto Pyxtrial, um novo experimento lançado pelo Centro de Londres do Hub para permitir o monitoramento sistêmico de stablecoins.

Entrando em seu quarto ano de vida, o BIS Innovation Hub está atingindo altitude de cruzeiro, com 21 projetos em andamento e cinco concluídos. A Plataforma aumentará a integração da sua rede global com projetos transversais adicionais, como o  Mariana , que liga os centros de Singapura, da Suíça e do Eurosistema, entre outros.

O Centro de Inovação do BIS continuou a sua expansão com a abertura do Centro do Eurosistema em março de 2023. O Centro do Eurosistema, acolhido e apoiado pelo Deutsche Bundesbank, pelo Banque de France e pelo Banco Central Europeu, trabalha com todos os bancos centrais da área do euro. As áreas de foco inicial do Centro são CBDC ( Mariana ), segurança cibernética ( Leap ), finanças verdes ( Gaia ) e criptoativos e finanças descentralizadas ( Atlas ).

Em termos de resultados, o BISIH desenvolveu uma vasta gama de soluções tecnológicas para problemas relevantes para os bancos centrais. Estas soluções assumem a forma de provas de conceito (PoC), protótipos ou produtos mínimos viáveis. Eles são compartilhados por meio de diversos canais de comunicação, relatórios técnicos e softwares disponibilizados na plataforma BIS Open Tech .

Os CBDCs e as melhorias nos sistemas de pagamentos continuam a ser uma área chave de exploração, representando 15 dos 26 projetos em atividade nos últimos dois anos. Esta ênfase reflete os interesses e prioridades dos bancos centrais e do programa dos países do G20 para melhorar os pagamentos transfronteiriços.

Com base no conhecimento adquirido em projetos de CBDC atacadistas ( por exemplo, Helvetia ), o Centro está agora fazendo mais experiências com CBDCs de varejo, por exemplo, na arquitetura tecnológica de um modelo de distribuição de dois níveis ( Aurum ); na distribuição de CBDC de varejo por meio de um ecossistema API aberto ( Rosalind ); e examinar a segurança cibernética ( Polaris , Sela ), resiliência ( Polaris ) e escalabilidade e privacidade ( Tourbillon ).

As experiências em curso também mostram como os CBDCs grossistas e retalhistas ( Icebreaker ), bem como a interligação de sistemas de pagamentos nacionais ( Nexus ), podem proporcionar pagamentos transfronteiriços mais rápidos, mais baratos e mais transparentes. Três experimentos multi-CBDC ( Jura , Dunbar , mBridge ) demonstraram que plataformas comuns com diversas moedas digitais são tecnicamente viáveis ​​e oferecem benefícios como menor custo, liquidação mais rápida e transparência operacional. Formadores de mercado automatizados para câmbio usando CBDCs também estão sendo explorados ( Mariana ).

Estão sendo exploradas outras melhorias nos pagamentos, com destaque para a sincronização de pagamentos (Meridian), uma abordagem baseada em dados para combater o branqueamento de capitais entre empresas e além-fronteiras ( Aurora ) e novos mecanismos de poupança de liquidez (Titus).

Outra área de foco são os projetos que visam moldar o futuro da regulação, supervisão e finanças. Por exemplo, o desenvolvimento de ferramentas de monitoramento dos mercados financeiros em tempo real ( Rio e Samba), criptomoedas e finanças descentralizadas (Atlas) e outros fins regulatórios ( Elipse ). A inovação tecnológica na identidade digital corporativa foi examinada enquanto casos de uso específicos para a supervisão do financiamento para pequenas e médias empresas ( Dínamo ) estão sendo explorados.

Pyxtrial, um novo projeto no Centro de Londres, visa desenvolver uma plataforma para monitorar os balanços da stablecoin. A maioria dos bancos centrais carece de ferramentas para monitorar sistematicamente as stablecoins e evitar incompatibilidades entre ativos e passivos. O projecto investigará várias ferramentas tecnológicas que podem ajudar os supervisores e reguladores a construir quadros políticos baseados em dados integrados.

Os projetos de ecologização e segurança do sistema financeiro procuram melhorar a disponibilidade de dados relacionados com o clima ( Gaia ) e a análise ( Viridis ), bem como desenvolver soluções digitais concretas para a negociação de títulos verdes ( Gênesis 1.0 e 2.0 ). Além disso, o portfólio de segurança cibernética tem crescido com diversos projetos ( Sela , Polaris ) que exploram a resiliência cibernética do CBDC, bem como projetos que focam na Competição de Codificação Segura e na criptografia resistente a quantum (Leap).

Fonte: BIS